银监会理财业务（银保监会理财）

MEXC app下载xiawei2023-09-28 18:30:5057

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本文目录一览：

1、商业银行的个人理财业务应当向直接管理商业银行的部门报批。证监会是监管证券行业的，银行业协会是银行业的民间组织，没有法律约束力，二者可排除。

2、【答案】：C 商业银行开展保证收益理财计划等个人理财业务，应向中国银监会申请批准。

3、第五条商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行授权管理制度。第六条中国银行业监督管理委员会依照本办法及有关法律法规对商业银行个人理财业务活动实施监督管理。

4、首先要取得理财师资格证（CFP，AFP）等。

5、【答案】：B 商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送材料一式三份。

银监会理财业务（银保监会理财）

1、【答案】：A 银监会通过实行审批制和报告制，对我国商业银行开展个人理财业务进行监督管理。

2、第四条商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。第五条商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行授权管理制度。

3、商业银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准；①保证收益理财计划；②为开展个人理财业务而设计的其有保证收益性质的新的投资性产品；③需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。

【答案】：A 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第53条规定，商业银行的分支机构开展相关个人理财业务之前，应持其总行(地区总部等)的授权文件，按照有关规定，向所在地中国银行业监督管理委员会派出机构报告。

【答案】：A 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行的分支机构开展相关个人理财业务之前，应持其总行(地区总部等)的授权文件，按照有关规定，向所在地中国银行业监督管理委员会派出机构报告。

【答案】：A 根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》的规定，商业银行发售理财计划实行报告制。故选项A错误。

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