尔雅理财规划师答案（理财规划师理论知识）

今天给各位分享尔雅理财规划师答案的知识，其中也会对理财规划师理论知识进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

本文目录一览：

• 1、理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的?
• 2、以下关于理财规划师在提前还贷时需注意的问题的说法,不正确的是...
• 3、共用题干杨女士就各种融资方式向理财规划师进行了咨询。根据案例回答...
• 4、尔雅张学谦教授个人理财规划答案2016
• 5、理财规划师在给客户做投资规划时,应对客户的投资目标按时间进行简单的分...
• 6、理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循原则,下列对这些原则的描...

理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的?

理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

(2)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。(3)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

我国国内理财市场规模远远超过 1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有 3万人以上的缺口。

理财规划师将成为国内最具有吸引力的职业之一，国内理财规划师的年薪应该在10万到100万元人民币之间。CFP的由来，在国际金融领域，财富管理师已经屡见不鲜，比较著名的例如认可财务策划师(CFP)、特许金融分析师(CFA)等等。

年6月，国家职业资格考试认证机构组织各大财经院校相关专家、各大金融机构的领导和专家，联合编写了统一的理财规划师职业资格培训教程。2006年7月20日，国家颁布了最新的．《理财规划师国家职业标准》。

报名条件（具备下列条件之一者）：1．注册理财规划师（CFP）：获理财规划师职业资格二年以上；本科毕业三年、专科毕业五年从事相关工作；优秀业绩人员经批准。

以下关于理财规划师在提前还贷时需注意的问题的说法,不正确的是...

C项，贷款期限在1年以内（含1年）的，实行到期本息一次性清偿的还款方法。

在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列( CD )属于流动负债。 A、汽车贷款 B、教育贷款 C、信用卡贷款 D、消费贷款 将金融产品以某种标准进行通常状况下的排序。则下列说法不正确的是(ABC)。

第83题： 通常客户的退休后的资金需求与对客户退休收入的预测之间会存在差距，理财规划师应找出目前计划中不合理的部分并加以修改，通常利用( A延长... B参加... C提高... E进行... )途径对退休养老规划方案的进一步修改。

共用题干杨女士就各种融资方式向理财规划师进行了咨询。根据案例回答...

1、理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

尔雅张学谦教授个人理财规划答案2016

1、【答案】：A 个人理财过程大致可分为：(1)评估理财环境和个人条件。(2)制定个人理财目标。(3)制订个人理财规划。(4)执行个人理财规划。(5)监控执行进度和再评估。

2、A、以子女资产做抵押B、将优美的环境作为养老的重要资源C、推出一种新型贷款，整贷整还D、将住宅作为养老的重要资源正确答案：A()属于新的养老资源。

3、国家开放大学《个人理财》形考任务1-4参考答案形考任务1名词解释(每题5分，共20分)货币的时间价值——是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，也称资金的时间价值，即资金在周转过程中由于时间因素而形成的差额值。

4、在给客户进行住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循下列原则，下列对这些原则的描述错误的时 ( )。

理财规划师在给客户做投资规划时,应对客户的投资目标按时间进行简单的分...

1、客户的投资目标按时间长短划分为短期目标、中期目标和长期目标。其中，短期目标包括休假、购置新车、存款等。

2、第二个方法是资产规划 资产规划的目的是对存量资产进行盘活、不断优化资产结构。

3、建立客户档案：理财规划师需要采集客户的个人信息、职业、家庭状况、收支情况、负债情况等，并基脊了解客户的风险承受能力和投资目标。

4、其次，具体投资品种的配比需要根据客户的风险承受能力和投资目标进行调整。对于风险承受能力较低的客户，理财规划师应该建议其选择风险较小的投资品种，如债券和货币基金等，并适当降低股票和基金等高风险品种的比重。

5、理财规划一般分为五个步骤：第一步，回顾自己的资产状况。包括存量资产和未来收入的预期，知道有多少财可以理，这是最基本的前提。第二步，设定理财目标。

理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循原则,下列对这些原则的描...

正确答案：支大于收消费模式 理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循原则，下列对这些原则的描述错误的是（ ）。

理财师在做财富传规划时应遵循解原则、诚信原则和连续性原则等。

从税法的基本原则，即税收法定原则、社会政策原则和税收效率原则出发来定义税收规划的基本原则，应该遵循合法性原则、目的性原则、规划性原则及综合性原则，这些原则赋予了税收规划其本身及区别于其他节税手段的最本质的特征。

资产评估中目的是资产评估结果的属性及其表现形式。目的的选择本来就应该受到评估标准等相关条件的制约，或者说标准是在评估目的等相关条件的基础上形成的。有什么样的评估条件基础就应该有与之相适应的评估结果属性及其表现形式。

能够把握以上各方面的动向，是理财师知识体系中最起码的要求。理财师在进行理财策划时，不能对客户作出诸如今后利率一定上升、股票上涨、所投资的外汇要贬值、房地产价格要下跌等断言，因为这样将会误导客户。

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