保险公司理财规划师（保险公司理财规划师培训）

今天给各位分享保险公司理财规划师的知识，其中也会对保险公司理财规划师培训进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

本文目录一览：

• 1、理财规划师的工作内容是什么
• 2、理财规划师的基本素质是什么
• 3、理财规划师的证书含金量高吗
• 4、怎么感觉理财规划师都在“卖”保险?
• 5、理财规划师是什么?

理财规划师的工作内容是什么

1、理财规划师的工作内容 （1）与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户理财建议。（2）指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。

2、理财规划师，主要工作应该是为各种客户提供量身财务规划，扩展点说，还包括法律规划、税务规划、遗产规划等等。但，目前国内基本没有这样做的，有也非常之少。特别在大国企，理财师当前做的主要工作就是产品销售。

3、理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。

4、丰富的金融、投资、经济、法律知识，理财规划师应是全才加专才，这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识。在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

5、银行系规划的是全部财产的分配，但以客户银行存放的资产为主。证券系的会给你投资意见规划 保险系的会给你做详细的保险建议书，做全面的保险规划。

理财规划师的基本素质是什么

1、理财规划师的基本素质如下：良好的人品及职业操守。理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想。保守客户的个人秘密也是重要方面；丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是“全才＋专才”。

2、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是全才+专才这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。良好的人品及职业操守。

3、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

4、（4）超强的自主学习能力 一个合格称职的理财规划师具备的素质之一就是帮助客户在理财之前为其做好合理的理财规划，为客户制定并调整方案。

理财规划师的证书含金量高吗

CHFP理财规划师含金量较高。现在CHFP理财规划师实行的是双认证，国家证书与协会证书并行，国家背书、行业认可、证书含金量更高，人社部隶属官网、中国职业技能培训协会均可查询。

理财规划师含金量相当高。RFC国际认证财务顾问师在世界各国，具有较高的知名度。目前，全球RFC国际认证财务顾问师持证者合计是3000多人，就我国大陆来说，也就只有几十人拿到国际认证财务顾问师证书。

注册理财规划师cfp含金量蛮高的。CFP证书含金量很高，尤其是在金融行业。CFP证书的签发机构，是美国的国际金融理财标准委员会，近些年，很多金融行业的从业人员都会选择考取CFP证书的，目前国内的CFP证书持有者有几十万人。

国际理财规划师含金量还是很高的，认可度也非常高，全国通用。那么拿到这个证书后可以从事哪方面工作呢？一般是到三方金融机构任职，从事信托、基金、债券等高净值客户的理财专员，或者是到保险银行业从事相关金融工作。

cfa和cfp中cfa含金量高。CFA特许金融分析师和CFP(Certified Financial Planner)注册理财规划师都是金融领域的高含金量证书。CFA主要关注投资分析和投资管理领域，而CFP则主要关注则务规划和财富管理领域。

高级理财规划师证书的含金量相对较高，主要体现在以下几个方面：行业认可度高：高级理财规划师证书是国内外金融机构广泛认可的证书之一。

怎么感觉理财规划师都在“卖”保险?

不管理财规划师在保险公司当保险代理人，还是在第三方理财公司当理财顾问，在帮客户做资产配置的时候，保险都是第一时间需要考虑的理财产品。

觉得理财规划师都在“卖”保险，主要有以下原因：第一，保险是理财成功的第一步；理财产品只是达到理财目标的工具而已，保险就是理财规划中非常重要的一款工具。

理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

就是卖保险的，理财规划师说是协助客户理财，规划设计保险和理财产品，说白了就是推销保险给客户，取个比较迷惑性的名字而已，换汤不换药，就是卖保险的保险代理人。

理财规划师是什么?

1、理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

2、理财规划师是指具有理财规划师资格证书，运用理财规则，通过专业的技术和方式，为个人，企业和各类具有理财需要的机构提供综合性理财规划，咨询等服务的专业人士。

3、理财规划师(FinancialPlanner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。

4、财务规划师也称为财务策划师（RFP），指的是通过科学公正的财务分析程序，对公司或个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，有效规避投资及经营风险，从而实现资产保值与增值的专业性人才。

5、理财规划师是做什么的 理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务。

6、理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员，根据客户的资产状况与风险偏好，提供客户全方面的财务分析及建议，为客户寻找一个最适合的理财方式，以确保客户资产的保值与增值。

关于保险公司理财规划师和保险公司理财规划师培训的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。